贸易实操案例:信用证规定逾期交货违约金扣减敞口条款 -9游会

docdex是信用证争议解决方式之一,它区别于传统的争议解决方式-诉讼和仲裁。所以,icc称docdex为adr之一,也即,alternative dispute resolution.

一,一个案例及裁判观点

2022年,笔者代理一家中资企业提起docdex程序诉西班牙银行,该案涉及因信用证不符点拒付纠纷。

该案特殊之处有二:

一)信用证规定了逾期交货敞口扣款条款,扣款后,余额为不足,付款金额为0

among additional conditions 47a, item 10 states:

in case of late shipment a penalty of 10 percent of invoice value for a delay of 1 or more days and an additional penalty of 1 percent of invoice value per delayed day from the second day will be deducted from the payment.

二)受益人交单时,不符点之一是信用证已超效期

refusal notice through mt734 by issuing bank alleging the following discrepancy:

the credit has expired

late shipment

late presentation of documents

the credit is overdrawn

注意,开证行收到单据后在ucp600规定的期限内发出拒付通知,拒付行为没有毛病。

但是,当通知行催促开证行付款时,开证行是这样回复的:

we have followed applicant’s instructions for the non-payment of this drawing as it allowed in field 47a of this l/c.

beneficiary should directly contact with applicant.

we close our files.

该案的争议焦点有二:

一)信用证中规定的逾期扣款条款是否属于非单据条款?

二)开证行拒付后,超期信用证中含逾期交货扣款条款下且余额不足扣时,开证行向申请人放单前是否需要受益人同意?

补充一点,受益人与申请人多次合作,之前也多次信用证超期交单,但申请人都放弃不符点,接受了单据。在疫情影响之下,申请人业务受到影响,利用信用证拒付了涉案的三票业务。

摘录下相关内容,看下裁判思路如下。

1)针对第一个争议焦点,逾期扣款条款是否属于非单据条款?

2)针对第二个争议焦点,超期信用证中含逾期交货扣款条款下且余额不足扣时,开证行向申请人放单前是否需要受益人同意?

受益人观点,依据ucp600第16条,开证行向申请人释放单据前,应向受益人承付信用证金额。

本案的特殊之处是,依据逾期扣款条款,信用证金额全部被扣减至0美金。此情况下,当信用证金额为0,开证行已经无法向受益人承付时,开证行是否应先联系受益人,征求受益人意见后才放单给申请人呢?

开证行在此情况下给受益人的回复:we have followed applicant’s instructions for the non-payment of this drawing as it allowed in field 47a of this l/c。

也即,开证行直接依据申请人的指示而不付款,然后放单给申请人。受益人认为,开证行违背了独立性原则,完全站在申请人的角度处理单据,不考虑受益人的利益,对受益人的权利造成了侵害,致使受益人“钱货两空”。

总结docdex观点,因为依据扣款条款,信用证付款金额已经为0,开证行即便是先向受益人承付也已经无钱可付,此时,开证行有权直接放单给申请人。

二,受益人角度,如何预防因单据不符点对权益的损害?

笔者在之前的一篇文章讨论过该问题,并给出了9游会的解决方案,感兴趣的读者可以查阅链接:原创 i 信用证专题之(十五之三):受益人应如何有效控制拒付后不符点单据。

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