贸易实操案例：信用证规定逾期交货违约金扣减敞口条款 -j9游会真人游戏第一品牌

docdex是信用证争议解决方式之一，它区别于传统的争议解决方式-诉讼和仲裁。所以，icc称docdex为adr之一，也即，alternative dispute resolution.

一，一个案例及裁判观点

2022年，笔者代理一家中资企业提起docdex程序诉西班牙银行，该案涉及因信用证不符点拒付纠纷。

该案特殊之处有二：

一）信用证规定了逾期交货敞口扣款条款，扣款后，余额为不足，付款金额为0

among additional conditions 47a, item 10 states:

in case of late shipment a penalty of 10 percent of invoice value for a delay of 1 or more days and an additional penalty of 1 percent of invoice value per delayed day from the second day will be deducted from the payment.

二）受益人交单时，不符点之一是信用证已超效期

refusal notice through mt734 by issuing bank alleging the following discrepancy:

the credit has expired

late shipment

late presentation of documents

the credit is overdrawn

注意，开证行收到单据后在ucp600规定的期限内发出拒付通知，拒付行为没有毛病。

但是，当通知行催促开证行付款时，开证行是这样回复的：

we have followed applicant’s instructions for the non-payment of this drawing as it allowed in field 47a of this l/c.

beneficiary should directly contact with applicant.

we close our files.

该案的争议焦点有二：

一）信用证中规定的逾期扣款条款是否属于非单据条款？

二）开证行拒付后，超期信用证中含逾期交货扣款条款下且余额不足扣时，开证行向申请人放单前是否需要受益人同意？

补充一点，受益人与申请人多次合作，之前也多次信用证超期交单，但申请人都放弃不符点，接受了单据。在疫情影响之下，申请人业务受到影响，利用信用证拒付了涉案的三票业务。

摘录下相关内容，看下裁判思路如下。

1）针对第一个争议焦点，逾期扣款条款是否属于非单据条款？

2）针对第二个争议焦点，超期信用证中含逾期交货扣款条款下且余额不足扣时，开证行向申请人放单前是否需要受益人同意？

受益人观点，依据ucp600第16条，开证行向申请人释放单据前，应向受益人承付信用证金额。

本案的特殊之处是，依据逾期扣款条款，信用证金额全部被扣减至0美金。此情况下，当信用证金额为0,开证行已经无法向受益人承付时，开证行是否应先联系受益人，征求受益人意见后才放单给申请人呢？

开证行在此情况下给受益人的回复：we have followed applicant’s instructions for the non-payment of this drawing as it allowed in field 47a of this l/c。

也即，开证行直接依据申请人的指示而不付款，然后放单给申请人。受益人认为，开证行违背了独立性原则，完全站在申请人的角度处理单据，不考虑受益人的利益，对受益人的权利造成了侵害，致使受益人“钱货两空”。

总结docdex观点，因为依据扣款条款，信用证付款金额已经为0，开证行即便是先向受益人承付也已经无钱可付，此时，开证行有权直接放单给申请人。

二，受益人角度，如何预防因单据不符点对权益的损害？

笔者在之前的一篇文章讨论过该问题，并给出了j9九游会首页登录的解决方案，感兴趣的读者可以查阅链接：原创 i 信用证专题之（十五之三）：受益人应如何有效控制拒付后不符点单据。