国际贸易专家年终总结:2022中国供应链金融十大热点 -9游会

2022年,我国供应链金融持续深化发展。在人民银行等八部委《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》等纲领性文件的指引下,已有数十个地方省市发布支持供应链金融发展的专项政策,供应链金融正成为服务双循环新发展格局的重要抓手。

然而,新征程,新要求。习近平总书记在党的二十大报告中明确指出:“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。要坚持以推动高质量发展为主题,加快建设现代化经济体系,着力提高全要素生产率,提升产业链韧性和安全水平。而建设现代化产业体系,要坚持把发展经济的着力点放在实体经济上,加快建设制造强国。”二十大报告提出的一系列新思路、新战略、新举措为供应链金融高质量发展提供了根本遵循。2022年供应链金融行业十大新闻,一同回顾供应链金融领域发展的重要事件。

01
《二十大报告》有关供应链金融内容

二十大报告提出:“坚持以推动高质量发展为主题,着力提升产业链供应链韧性和安全水平。”“增强维护国家安全能力,坚定维护重要产业链供应链安全”。同时,报告提出坚持把发展经济的着力点放在实体经济上,加快建设制造强国、质量强国、航天强国、 交通强国、网络强国、数字中国;坚持农业农村优先发展,发展绿色低碳产业等。

点评:金融是实体经济的血脉,供应链金融是产业链与金融的高度融合。为应对变化与挑战,今年以来,全国各地开展了稳链、固链、强链行动,其中,供应链金融在保链稳链,疏通上下游衔接堵点,解决链上中小企业融资难的等方面发挥了积极作用。

02
商务部等八部门发布2022年全国供应链创新与应用示范名单

2022年11月,商务部、中物联等8单位公布2022年全国供应链创新与应用示范城市和示范企业名单。2022年7月,商务部、工业和信息化部、生态环境部、农业农村部、人民银行、市场监管总局、银保监会、中国物流与采购联合会等8家单位启动2022年示范城市和示范企业创建工作。8单位组织专家对城市和企业进行评审,并经主管单位审核及社会公示,确定了2022年供应链创新与应用的15个示范城市及106家示范企业。

点评:此次评选围绕企业经营水平、供应链管理水平、供应链风险防范能力等一级指标,以及主营业务收入、年度利润增长率、新技术新模式新业态创新水平等多项二级指标进行。此次示范名单的公布对于加快建设现代供应链对服务构建新发展格局的重要意义:有助于增强国内大循环内生动力和可靠性,推动国际循环质量和水平提升。

03
新一代票据业务系统上线,奠基票据市场新发展格局

2022年6月初,上海票据交易所新一代票据业务系统顺利投产上线。新一代电子化票据业务平台将电子商业汇票系统和中国票据交易系统相互融合,解决了长期以来制约票据市场发展的诸多问题。2022年8月,41家银行、10家财务公司共51家首批机构投产新一代票据业务系统全流程业务功能。

据票交所介绍,新一代票据业务系统的建成给票据市场带来三大突破性改变:打破了原先分散在电子商业汇票系统和票据交易系统分别处理电票贴现前和贴现后业务的系统格局。对传统电票的签发和流转形式优化升级。前移风险关口,加强综合防控。

点评:新一代票据业务系统成功上线,标志着票据业务系统对票据市场发展的技术支撑进一步增强。新系统的上线是未来几年影响票据市场发展的大事之一,解决了长期以来制约票据市场发展的诸多问题,为新时期票据市场的新发展格局奠定了重要基础。

04
票据新规落地,商业汇票最长期限6个月

2022年11月18日,中国人民银行和中国银保监会修订发布了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》。此次《办法》将商业汇票最长期限由1年调整至6个月后,即从制度层面降低了中小企业账款周期和融资成本。

《办法》立足商业汇票业务近年来发展实际,坚持问题导向,按照市场化、法治化原则,从明确相关票据性质与分类、强调真实交易关系、强化信息披露及信用约束机制、加强风险控制等方面对商业汇票承兑、贴现与再贴现管理制度进行了修订完善。《办法》自2023年1月1日起施行,同时,为维护票据市场平稳运行,《办法》对银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的比例限额要求设置一年过渡期。

点评:近年来,国内经济金融形势及票据市场环境发生变化,此次《办法》重新明确相关票据性质与分类,强化信息披露及信用约束机制,更重要的是加强了对票据行业的风险控制,对近年来票据市场存在的主要问题提出了针对性管理要求。

05
银保监会、央行发布了29号文《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》

2022年9月20日,银保监会、央行发布了29号文《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》,聚焦解决以动产和权利为主的企业资产结构实际和以不动产为主的银行担保融资现状之间的错配矛盾,为建立全国统一大市场营造公平便捷营商环境。

《意见》提出了动产融资业务的总体要求和基本原则,明确科学合理拓宽押品范畴、充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用、加强动产和权利融资差异化管理等要求;其中,对于供应链融资业务,29号文还重点提到支持银行机构将供应链信用评价向“数据信用”和“物的信用”拓展,通过与企业生产交易、仓储物流等核心数据进行交互,与行内信息、企业信息、政府公共数据交叉验证,实现对动产和权利融资各环节信息的动态掌握。

点评:动产质押融资作为一种潜力巨大的市场,没有找到金融控制模式之前进入的,早已伤痕累累。此次银保监29号文的重磅出台吹响了动产再融资的“东风”,同时明确提出来要以风险控制为底线等相关内容。

06
银保监会:关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知

2022年11月28日,中国银保监会办公厅发布《关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知》,作为租赁物的构筑物,须满足所有权完整且可转移(出卖人出售前依法享有对构筑物的占有、使用、收益和处分权利,且不存在权利瑕疵)、可处置(金融租赁公司可取回、变现)、非公益性、具备经济价值(能准确估值、能为承租人带来经营性收入并偿还租金)的要求。严禁将道路、市政管道、水利管道、桥梁、坝、堰、水道、洞,非设备类在建工程、涉嫌新增地方政府隐性债务以及被处置后可能影响公共服务正常供应的构筑物作为租赁物。

点评:《通知》的发布实施,有利于规范金融租赁公司构筑物租赁业务,提升业务合规性和稳健性,促进规范发展。下一步,银保监会将继续督促引导金融租赁公司回归本源、专注主业,提升合规意识和合规理念,强化风险管理和内部控制,进一步发挥“融物 融资”特色功能,更好服务实体经济,实现高质量发展。

07
山东省印发《关于进一步强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》

为推动供应链金融高质量发展,省财政厅、人民银行济南分行等5部门近日联合印发《关于进一步强化财政金融政策融合促进供应链金融发展的通知》,积极发挥财政资金引导作用,促进优化金融资源配置。

重点聚焦“十强”产业、现代流通体系和“四新”经济领域,对符合省“十四五”产业发展规划、积极通过供应链金融业务促进产业链上中小微企业融资的核心企业均纳入奖励范围。继续鼓励核心企业建立供应链金融平台,对金融机构建立供应链金融平台的一并给予奖励。对直接接入上海票据交易所供应链票据平台的山东省平台,最高一次性奖励500万元。

点评:山东不断深化财政金融政策融合,放大供应链金融促进产业链供应链稳定的作用,缓解中小微企业融资难。山东将加快供应链金融扩面、增量、提质,撬动更多金融资源流向实体经济,助力深化新旧动能转换,推动绿色低碳高质量发展。

08
首部行业供应链金融风控指引:大宗商品供应链金融服务风险管理规范

2022年12月7日,深圳市市场监督管理局正式批准发布地方标准《大宗商品供应链金融服务风险管理规范》(db4403/t 276—2022),该地方标准由深圳市地方金融监督管理局提出并归口,由深圳市供应链金融协会、广盈控股集团(深圳)有限公司牵头申报及起草,并于2023年1月1日起实施。

《大宗商品供应链金融服务风险管理规范》厘清了大宗商品风险管理体系的内容以及大宗商品供应链金融服务存在的主要风险,重点提出了企业风险管理工作和企业战略与绩效是一个有机的、密不可分的、自上而下的整体理念。

点评:该地方标准的发布将为大宗商品供应链金融服务相关企业的风险管理架构、制度、流程等建设提供指引,为其他行业的供应链金融服务风险管理标准制定提供参考;促进大宗商品供应链金融的规范化、健康发展,助力深圳打造全国供应链金融先行示范区。

09
阿吉兰兄弟控股集团携手联易融开拓中东供应链金融市场

沙特阿拉伯国际多元化企业阿吉兰兄弟控股集团与中国领先的供应链金融科技9游会的解决方案提供商联易融科技集团宣布,双方已签署合作意向书,拟共同出资在利雅得成立合资公司,计划以沙特为中心,辐射中东北非地区,开拓当地的供应链金融服务业务,推动金融业数字化转型发展,同时协助解决中小企业融资难的普遍问题。

阿吉兰兄弟控股集团副总裁阿吉兰·穆罕默德·艾尔·阿吉兰表示:“数字金融是我们集团的重点业务发展领域之一。我们非常高兴能够与联易融建立长期的战略九游会j9娱乐平台的合作伙伴关系,并相信这将有助于沙特引入先进的供应链金融技术,推进金融领域的信息化、数字化和智能化发展。”

点评:沙特位于中国“一带一路”倡议中东区域的核心节点,据沙特新闻社报道,在本次中国国家主席习近平访问沙特期间,沙特和中国公司共签署34项投资协议。阿吉兰兄弟控股集团与联易融拟设立的合资公司作为上述项目之一,将成为沙特首家供应链金融科技9游会的解决方案提供商,并促进中沙贸易投资的进一步快速发展。

10
中企云链创新业务模式 前沿科技应用践行“助小扶小”

2022年7月,国内首笔应收账款数字资产线上跨行再保理业务成功落地。此次业务由云链(天津)商业保理有限公司(以下简称“云链保理”)、中信银行长沙分行、建设银行浙江分行共同参与,线上转让批量云信资产逾3000万元。云链保理作为中企云链金融服务有限公司(以下简称“中企云链”)的全资子公司,为此次业务提供数字资产加密存证、底层资产贸易背景辅助资料穿透溯源等服务。

其中,云信是云链保理平台上一种可拆分、流转、融资的电子付款承诺函,该电子付款承诺函是由核心企业主动给中小微供应商开具的。

点评:此次业务的底层资产是中小供应商企业的应收账款,其通过云信实现核心企业的“主动确权”,就能够以大企业优质信用获得银行融资。

通过引入人工智能、区块链等数字技术,对贸易信息进行数字化留痕、线上确权和转让登记,既可以解决保理行业普遍面临的确权难题,也能够将核心企业的信用、低成本融资资源传导给链上的中小企业,真正实现为中小企业排忧解难。

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